未命名-644 拷貝.jpg

大家平時有養成投資習慣嗎?這回想要與大家討論入門首選基金分享的心得...

其實我也是近年才開始意識到自己總是賺多少就花多少(偶爾還會花過頭)

錢好像永遠留不住的感覺...所以我打算把錢都認真存起來
存了幾年後發現那一筆錢就只是放在那裡,既然這樣我就規劃一部分的錢來投資吧!

所以我開始進行進場買股票,但發現我實在不太會選股...也沒有時間盯盤,目前也還在持續學習

不過,除了存股之外我發現基金感覺也蠻適合我!

目前我的投資理財計劃為以下方式,給大家參考

✔︎採用高利活存(可動用的現金)+✔︎存股+✔︎基金

覺得這樣比較適合我目前的狀態,也符合「雞蛋不要投在同一個籃子裡」分散風險的道理

許多人都是上班族領死薪水,如果不做點改變真的永遠就是領那些錢而已
建議可以規劃投資理財之外並提升自身能力使本業收入變多,就有更多的資金可以運用


未命名-641.jpg

本篇是想要跟大家聊聊新手小白基金挑選分享,也是聰明投資資金產品分享

因高利活存跟存股相關理財資訊,我覺得網路上比較多人分享這次就略過
這回想要跟大家分享我最近開始投資的基金項目
也就是打造被動收入基金投資分享

基金的部分我也是受閨蜜啟發,沒想到她從出社會就開始存基金
她推薦我可以選富蘭克林證券投資顧問有限股份公司
我想大家應該有看過節稅節手續費基金推薦
專家配置基金產品分享都是來自富蘭克林

因為這家投顧公司在台灣已經深耕已逾30年

我想大部分投資的新手,都有聽過這家公司吧?

只要在網路上搜尋,都可以查到富蘭克林坦伯頓評價相當不錯

對於投資不太敢冒險偏保守的我來說,無疑是基金首選!

未命名-645.jpg

基金是什麼?
簡單來說,基金是一種投資工具,它集中管理來自多位投資者的資金

並將這些資金投資於股票、債券、貨幣市場工具或其他金融商品等多種資產中組合而成
進而達到長期資本增值或者其他特定的投資目標
除了提供投資者更多樣化的投資機會,同時也能分散投資風險
對於我這種不知道該怎麼投資的新手小白、也沒空做功課研究的人
真的是一項還不錯的投資工具,之前不懂所以不敢碰
現在只能說是後悔啊,無論有沒有真正開始投資
多學習投資理財對未來的幫助很大!

截圖 2023-06-05 上午12.57.58.png

 

大家點進去富蘭克林的網站就能發現有很多組合型基金投資產品推薦
投資小白可能會有點卻步也看不懂(我也是)

不過我覺得基金還是特別適合新手投資者的
剛好想要開始買基金的朋友們,也可以參考我選擇的基金產品

未命名-646.jpg

未命名-648.jpg

 

月配息基金投資推薦嗎?金三角聚富組合推薦嗎?
跟大家分享我選擇的基金組合是什麼吧!
我選的就是金三角聚富組合,蠻適合重新出發的2023年
大家都知道後疫時代的高通膨,什麼都變貴什麼都漲
所以這時候就會對市場造成壓力,進而影響各方面...
對消費者、企業、投資者都有不好的影響
大家也知道漲價就回不去了的道理吧?
因目前市場景氣是個問號?
而我們勢必要提早準備鋪路,避免被通膨逐漸吞而讓我們辛苦賺的錢變得愈來愈小

這個金三角聚富組合的基金組合結構

是以美國股債平衡型基金為核心,搭配基礎建設股票型與美元複合債券型基金各一檔
這樣「一平衡、一債、一股」的搭配打造聚富投資組合

未命名-644.jpg

\我的組合型基金投資優勢分享/
也就是由三個基金組成的金三角聚富組合
其中50%的資金放在富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金
20%的資金放在美盛基礎建設基金
還有30%的資金放在富蘭克林坦伯頓精選收益基金
我們選擇這些基金是為了追求穩定的收益和抵禦風險
在過去五年裡,這個組合的回報率達到23%!
而且平均每年還能收到6.63%的配息!
波動風險相對較低,大約只有12%左右(也是我可以承擔的損益比)
滿足對於高回報、擔心經濟變動、不確定如何分配投資比例等多重財務考量的人來說,是一個很好的基金產品組合

截圖 2023-06-05 上午12.59.40.png

🏷美國股債平衡型基金:富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金

這種基金通常投資於美國股票和債券市場,旨在實現股息和債息收入以及資本增值

它們通常具有較為穩定的收入來源,較能分散風險
因為股票和債券在不同的市場環境下表現可能有所不同

截圖 2023-06-05 上午1.00.16.png

 

🏷基礎建設股票型基金:美盛凱利基礎建設價值基金

這種基金專注於投資於基礎建設相關行業的股票,像是建設公司、公用事業和運輸等
基礎建設股票通常受到長期基礎設施需求的驅動,所以現金流較穩定
基礎建設股票的風險影響主要受到市場波動性和政府政策變化

截圖 2023-06-05 上午1.00.47.png

🏷美元複合債券型基金:富蘭克林坦伯頓精選收益基金
這種基金投資於多種美元計價的債券,例如政府債券、企業債券和抵押債券等
美元複合債券型基金通常提供穩定的收益和資本保護,並可以作為投資組合的避險工具
會受到利率風險和信用風險等因素的影響

未命名-647.jpg

 

總結以上,我覺得是蠻適合今後的長期抗戰投資計畫
穩定的同時也有多元收益,還能因應市場不確定性,分散投資並提供一定的風險管理

未命名-650.jpg

 

未命名-651.jpg

官網中也有清楚列出試算出聚富組合績效、聚富組合配息的投資結果表現

(截圖於官方網頁)

 

未命名-643.jpg

不過我覺得這樣的投資組合結構可以在一定程度上實現資產的多元化
並且考慮到不同市場環境下的風險分散
當然,投資總是有風險的,過去的表現並不能保證未來一定如此
在做任何投資之前,建議尋求專業財務顧問或基金專家的意見
並根據自己的風險承受能力和投資目標來做出適合自己的決策

初步了解後才進行投資,我覺得也是投資者自己需要做功課的地方

雖然我們可能無法懂的太深入,但還是要知道自己投資的是什麼

 

未命名-642.jpg

不管是領死薪水的勞碌命上班族,還是在家育兒的媽媽、或是想要創造額外收入的人

都可以養成投資理財的習慣,我覺得使金錢流動起來,才能顯示出錢的真正價值

不然我們永遠就是賺到那些錢或花光而已...

 

 

截圖 2023-06-05 上午12.21.22.png

開戶後隨時都能使用專屬App查詢自己選購的基金產品

未命名-652.jpg

未命名-654.jpg

( 開戶時線上就會做簡單的問卷選項,我被分類為積極性投資人,App內也有各種不同的組合建議)

 想要開戶的朋友,也可以透過線上開戶(手機、電腦都可以)不用親跑一趟很方便
我也算是半強迫自己學習投資理財,不然我真的會把每個月這些原本可以拿去投資或儲蓄的錢通通花掉(笑)
希望大家都能找到適合自己的投資方法,也歡迎你們跟我分享哦!

富蘭克林基金金三角聚富組合:https://supr.link/8G1UL
我是在這邊線上開戶的:https://supr.link/cp0aX

 

本文為個人投資理財心得分享,僅供參考

投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書

 

 

arrow
arrow

    Kimberley金柏莉 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()